Cari Hesap Analizi: Bakiye, Vade ve Tahsilat Performansını ERP Verinizden İzleyin
Cari hesap analizi, müşteri ve tedarikçi hesaplarınızdaki bakiyeleri, vadesi geçen alacakları ve tahsilatın ne hızla yapıldığını ortaya koyan incelemedir. ERP Asistanı’nda bu analizi sorunuzu Türkçe yazarak yaparsınız; cevap Mikro, Logo, Netsis ya da SAP Business One’daki cari hareketlerinizden tablo, grafik ve kısa bir yorumla gelir.
Örnek görünüm · örnek veri
Tanım
Cari hesap analizi nedir?
Satış büyürken nakdin sıkışması çoğu zaman cari hesaplarda başlar. Faturası kesilmiş ama tahsil edilmemiş alacaklar birikir, vadesi geçen bakiyeler uzar, bazı müşteriler kredi limitinin üzerine çıkar. Cari hesap analizi bu tabloyu düzenli olarak görmeyi sağlar: kimin ne kadar borcu var, bu borcun ne kadarı vadesini geçti, kaç gündür bekliyor, tahsilat geçen aya göre hızlandı mı yavaşladı mı.
ERP’ler cari hareketleri eksiksiz tutar; ama bakiyeyi vadeye göre yaşlandırmak, tahsilat hızını dönemler arasında karşılaştırmak ya da ciroyla tahsilatı yan yana koymak çoğu zaman ayrı raporlar ve Excel çalışması gerektirir. Bakiyenin yanlış kurulması da sık rastlanan bir hatadır: yalnız borç hareketlerini toplamak bakiyeyi olduğundan büyük gösterir.
ERP Asistanı ile cari hesap analizi yaparken sorunuzu Türkçe yazarsınız: “Bakiyesi 100 binin üzerindeki cariler, vadesi geçen kısmıyla birlikte.” ERP Asistanı bakiyeyi borç ve alacak hareketlerinin farkından, ERP’nizin kendi kurallarına göre hesaplar ve sonucu dikkat çeken noktayı söyleyen bir yorumla getirir.
Bugün ve yarın
Cari takibi bugün nasıl yapılıyor?
-
BugünVadesi geçen alacaklar ay sonunda, muhasebenin hazırladığı listeyle görülüyor.
ERP Asistanı ile“Vadesi 30 günü geçen alacaklar” her an sorulabilir; isterseniz her pazartesi e-postanıza gelir.
-
BugünYaşlandırma raporu için ekstreler Excel’e aktarılıp vade dilimlerine elle ayrılıyor.
ERP Asistanı ile30, 60 ve 90 gün dilimleri tek soruda, cari bazında gelir.
-
BugünTahsilat ekibi kimi önce arayacağını bakiye büyüklüğüne göre tahmin ediyor.
ERP Asistanı ileBorç tutarı ve kaç gündür ödeme yapılmadığı birlikte okunarak öncelik listesi çıkar.
-
BugünHatırlatma e-postaları tek tek yazılıyor, kime gönderildiği takip edilemiyor.
ERP Asistanı ileSorgu sonucundaki carilere kişiselleştirilmiş taslak hazırlanır; siz onaylamadan gönderilmez.
Nasıl çalışır
Cari analizini dört adımda yapın
-
ERP’nizi bağlayın
Entegrasyonlarım menüsünden ERP Asistanı Köprü’yü ERP sunucunuza kurun. Köprü yalnız dışarıya bağlanır; port açmanız gerekmez.
-
Sorunuzu ya da hazır analizi seçin
“En yüksek bakiyeli 20 cari” gibi sorunuzu yazın ya da Alacak / Tahsilat Durumu, Tahsilatı Geciken Müşteriler gibi hazır analizlerden birini seçin.
-
Daraltın
“Yalnız alıcı cariler”, “yalnız İzmir bölgesi”, “bu carinin son altı aylık hareketleri” diyerek aynı sohbette derinleşin.
-
Harekete geçin
Listeyi Excel ya da PDF olarak tahsilat ekibine verin, carilere hatırlatma e-postası taslağı hazırlatın ya da tahsilatı aynı sohbette ERP’ye girin.
Örnek sorular
Cari hesap analizinde hangi sorular sorulur?
Cari hesap analizindeki sorular dört başlıkta toplanır. Cümleleri olduğu gibi yazabilir, eşikleri ve tarih aralıklarını kendi işinize göre değiştirebilirsiniz.
Bakiye ve risk.
- “Bakiyesi en yüksek 20 müşteri ve toplam içindeki payları.”
- “Bakiyesi kredi limitini aşan cariler.”
- “Alacak bakiyesi veren, yani bize borcumuz olan müşteriler.”
Vade ve yaşlandırma.
- “Vadesi 30 günü geçen alacaklar, en büyükten.”
- “Müşteri bazında 0-30, 31-60, 61-90 ve 90 gün üzeri yaşlandırma.”
- “Bu hafta vadesi dolan alacaklar, cariye göre.”
Tahsilat performansı.
- “Son 12 ayın aylık tahsilatı ve aynı ayların satışıyla karşılaştırma.”
- “Bu ay tahsilat yapılan cariler ve tutarları.”
- “Uzun süredir ödeme yapmayan ama borcu olan müşteriler.”
Müşteri değeri.
- “Son bir yılda en çok ciro getiren 20 müşteri.”
- “Eskiden düzenli alım yapıp son üç ayda hiç almayan müşteriler.”
- “Yılmaz Ticaret’in son altı aylık hareketleri ve bakiyesinin gidişi.”
Vade bilgisinin ERP’de nasıl tutulduğu ERP’ye ve kuruluma göre değişir. ERP Asistanı yaşlandırmanın hangi tarihe göre yapıldığını cevapta belirtir. Vade analizinin mantığı için vadesi geçen alacak takibi ve Mikro cari yaşlandırma raporu yazılarına bakabilirsiniz.
Hazır analizler
Hazır cari ve tahsilat analizleri
Hazır analizler her ERP için ayrı yazılmış ve gerçek veritabanlarında denenmiş şablonlardır. Tek tıkla çalışır, sonucu yorumu, grafiği ve tablosuyla getirir.
Dört ERP’de ortak cari analizleri.
- Alacak / Tahsilat Durumu: piyasadaki toplam alacak, en borçlu müşteriler ve son 30 günde yapılan tahsilat tek ekranda; tahsilat hızının alacağa yetişip yetişmediğini gösterir.
- Tahsilatı Geciken Müşteriler: borcu olan ve uzun süredir ödeme yapmayan müşteriler, borç tutarı ve kaç gündür ödeme yapılmadığıyla.
- En Değerli Müşteriler: son bir yılda en çok ciro getiren müşteriler ve tek müşteriye bağımlılık riski.
- Sessizleşen Müşteriler: eskiden düzenli alım yapan ama son dönemde hiç sipariş vermeyen müşteriler, eski cirolarıyla.
Mikro v16 ve v17’de ek analizler. Müşterileri alım sıklığına göre ayıran Müşteri Sadakati, çok alan ama az kazandıran müşteriyi gösteren Müşteri Kârlılığı, teslim tarihi geçmiş açık siparişleri listeleyen Geciken Siparişler, Tedarikçi Analizi ve bugünkü kasa ve banka bakiyesine önümüzdeki 30 günün vadeli tahsilat ve ödemelerini ekleyen Nakit Akışı Projeksiyonu.
Cari verisinin güvenilirliği. Bağlantısız Hareket Kontrolü kartı silinmiş ya da hiç açılmamış cariye yazılmış hareketleri, Mükerrer Fatura Kontrolü aynı cariye aynı gün aynı tutarla kesilmiş faturaları, Döviz Bilgisi Kontrolü kuru ya da döviz tutarı eksik hareketleri bulur. Bu kayıtlar bakiyeyi sessizce bozar; kontroller dört ERP’de de vardır.
ERP’nizden gelen veriler
Cari analizi hangi veriden yapılır?
ERP Asistanı ayrı bir cari kopyası tutmaz; her soru ERP’nizin kendi kayıtlarında çalışır. Bugün girilen tahsilat bir sonraki soruda bakiyeye yansır.
Bakiye, cari hareketlerin borç ve alacak tarafının farkından hesaplanır; tek yönlü hareketlerin toplamı bakiye olarak verilmez. Dövizli carilerde bakiye, sorunuza göre döviz cinsinden ya da yerel para karşılığıyla verilir.
- Cari kartı
- Ünvan, grup, bölge, temsilci, e-posta ve kredi limiti gibi bilgiler.
- Cari hareketler
- Fatura, iade, tahsilat, ödeme, dekont ve açılış kayıtları; belge tarihi ve vade.
- Kasa ve banka
- Tahsilat ve ödemelerin hangi kasa ya da banka hesabından yapıldığı.
- Sipariş
- Açık siparişler ve teslim tarihleri; riskin sevkiyat tarafı.
- ERP’ye göre
- Netsis’te seçili şube, Logo’da seçili firma; SAP Business One’da carinin kendi bakiye ve kredi limiti alanları.
Cari raporlarının SQL tarafı için: Mikro cari ekstre ve bakiye, Netsis cari ekstre ve bakiye, Logo stok ve cari bakiye ve SAP Business One cari bakiye ve yaşlandırma.
Analizden tahsilata
Cari analizini hatırlatmaya, tahsilata ve otomasyona bağlayın
Hatırlatma e-postası taslağı. Vadesi geçen alacaklar listesini aldıktan sonra “bu carilere nazik bir ödeme hatırlatması hazırla” dersiniz. ERP Asistanı alıcıları sorgu sonucundaki e-posta adreslerinden alır, metni her carinin adıyla kişiselleştirir ve bir taslak hazırlar. Taslak siz onaylamadan gönderilmez; e-posta adresi ERP’de kayıtlı olmayan carileri onay kartından elle eklersiniz.
Tahsilatı ERP’ye girin. Bir ödeme geldiğinde “Yılmaz Ticaret’ten havale ile tahsilat gir” dersiniz. ERP Asistanı tahsilatın taslağını cari, ödeme türü, kasa ya da banka hesabı ve tutarla gösterir; “ERP’ye yaz” dediğinizde kaydedilir. Ayrıntı: ERP evrak girişi.
Otomatik uyarı ve haftalık rapor. “Bakiyesi eksiye düşen carileri 30 dakikada bir kontrol et” ya da “her cumartesi sabahı bütün cari bakiyelerini Excel ve PDF olarak gönder” dediğinizde otomasyon kurulur. Ayrıntı: ERP uyarı sistemi.
Finans panosu. Yaşlandırma tablosu, aylık tahsilat grafiği ve vadesi geçen alacak toplamı aynı panoda durur. Ayrıntı: ERP dashboard.
Mutabakat ve nakit akışı. Cari mutabakat mektuplarının ve nakit akışı takibinin düzenli olarak yapılmasını isterseniz otomatik cari mutabakat ve nakit akışı takibi sayfalarına bakabilirsiniz.
Karşılaştırma
Ekstre ve Excel ile cari takibi ile ERP Asistanı
Cari ekstresi tek bir carinin hikâyesini anlatır; cari hesap analizi ise bütün carileri aynı anda, vade ve tahsilat açısından karşılaştırır.
| Konu | Ekstre ve Excel ile | ERP Asistanı ile cari analizi |
|---|---|---|
| Yaşlandırma | Ekstreler dışa aktarılıp vade dilimlerine elle ayrılır | Cari bazında 30, 60, 90 gün dilimleri tek soruda |
| Bakiye | Formül hatası bakiyeyi bozabilir | Borç ve alacak farkından, ERP’nin kurallarıyla |
| Öncelik | Bakiye büyüklüğüne göre tahmin | Tutar ve gecikme günü birlikte okunur |
| Hatırlatma | E-postalar tek tek yazılır | Kişiselleştirilmiş taslak; onayınızla gönderilir |
| Düzenli takip | Her hafta yeniden hazırlanır | Belirlediğiniz gün ve saatte e-postanıza gelir |
Excel’le hazırlanan raporla ayrıntılı karşılaştırma: Excel raporlama yerine ERP Asistanı.
SSS
Sıkça sorulan sorular
Cari hesap analizi nedir?
Müşteri ve tedarikçi hesaplarındaki bakiyeleri, vadesi geçen alacakları ve tahsilat hızını ortaya koyan incelemedir. ERP Asistanı’nda sorunuzu Türkçe yazarak ERP verinizden yaparsınız.
Cari bakiye nasıl hesaplanır?
Bakiye, cari hareketlerin borç ve alacak tarafının farkından ERP’nizin kendi kurallarına göre hesaplanır. Tek yönlü hareketlerin toplamı bakiye olarak verilmez.
Yaşlandırma raporu alabilir miyim?
Evet. “Müşteri bazında 0-30, 31-60, 61-90 ve 90 gün üzeri yaşlandırma” gibi sorarsınız; dilimler cari bazında tek tabloda gelir ve yaşlandırmanın hangi tarihe göre yapıldığı belirtilir.
Vadesi geçen carilere hatırlatma gönderebilir miyim?
ERP Asistanı sorgu sonucundaki carilere kişiselleştirilmiş bir e-posta taslağı hazırlar. Taslak siz onaylamadan gönderilmez; alıcıları onay kartında görür ve düzenlersiniz.
Tahsilatı ERP Asistanı üzerinden girebilir miyim?
Evet. Tahsilatı Türkçe yazarsınız; ERP Asistanı cari, ödeme türü, kasa ya da banka hesabı ve tutarla bir taslak hazırlar. “ERP’ye yaz” dediğinizde ERP’nize kaydedilir.
Cari raporunu Excel ya da PDF olarak alabilir miyim?
Evet. Analizi Excel, PDF, Word ya da CSV olarak alırsınız. Düzenli rapor için belirlediğiniz gün ve saatte e-postayla gönderilecek bir otomasyon da kurabilirsiniz.
Hangi ERP’lerle çalışır?
Mikro v15, v16 ve v17, Logo GO 3, Netsis ve SQL Server üzerindeki SAP Business One ile çalışır. MSSQL ya da MySQL üzerindeki kendi veritabanınızı da bağlayabilirsiniz.
Cari hesaplarınızı bugün kendi verinizle analiz edin.
Ücretsiz hesap açın, ERP’nizi bağlayın; vadesi geçen alacaklarınızı Türkçe sorun.